БАНГКОК, Таиланд — Банк Таиланда (BOT) усиливает меры по борьбе с теневой экономикой, незаконными финансовыми схемами и рисками отмывания денег, предупреждая, что финансовые учреждения не должны использоваться в качестве каналов для противоправной деятельности.
Глава Банка Таиланда Витай Ратанакорн заявил, что центральный банк сосредоточил внимание на структурных проблемах экономики, включая неформальный сектор, так называемый «серый капитал» и коррупцию. Одновременно усиливаются системы контроля, чтобы коммерческие банки и другие финансовые учреждения, находящиеся под надзором BOT, не использовались для обслуживания незаконного бизнеса.
Одной из новых мер стали более строгие проверки крупных операций с наличными. С апреля–мая коммерческие банки и государственные финансовые учреждения требуют от клиентов, снимающих наличными более 5 миллионов батов, объяснить цель проведения операции в рамках усиленных процедур проверки клиентов.
По данным Банка Таиланда, после введения этих требований объём крупных снятий наличных сократился примерно на 35 процентов.
В четвёртом квартале текущего года центральный банк намерен распространить контроль и на крупные наличные депозиты свыше 5 миллионов батов, а также на операции по обмену крупных сумм на банкноты меньшего номинала. Клиентов могут обязать подтверждать происхождение денежных средств для повышения эффективности борьбы с отмыванием денег и незаконными финансовыми операциями.
Кроме того, BOT поручил банкам усилить контроль за так называемыми «мул-счетами» (счетами, используемыми для незаконного перевода средств) и операциями, связанными с онлайн-гемблингом. В сотрудничестве с другими государственными ведомствами уже закрыто более 1 000 подозрительных банковских счетов.
Центральный банк также внимательно следит за перемещением «серого капитала» в цифровые активы. Совместно с Комиссией по ценным бумагам и биржам Таиланда (SEC) осуществляется мониторинг криптовалютных операций, особенно необычно крупных переводов в стейблкоине USDT, которые могут использоваться для обхода требований финансовой отчётности или вывода средств вне официальной банковской системы.
Витай также сообщил, что власти разрабатывают нормативную базу для сервисов Buy Now, Pay Later (BNPL), популярность которых в Таиланде стремительно растёт.
После консультаций с коммерческими банками BOT готовит проект правил, который будет вынесен на общественное обсуждение перед окончательным утверждением. Завершить разработку новых норм планируется до конца текущего года.
По словам главы центрального банка, регулирование BNPL должно быть тщательно продумано, чтобы избежать нежелательных последствий, таких как чрезмерное потребление благодаря лёгкому доступу к кредитам. При этом цель новых правил заключается не в ограничении деятельности компаний, а в формировании ответственного финансового поведения потребителей, особенно молодёжи, которая наиболее подвержена риску чрезмерной задолженности.
В Банке Таиланда подчеркнули, что дальнейшие меры финансового контроля будут направлены на сохранение доверия к национальной финансовой системе и предотвращение её использования в незаконных целях.
